Topic outline

  • General

  • Тема 1. Основные тенденции развития ипотечного кредитования в исторической ретроспективе

    Вопросы для самопроверки

    1.    Понятие ипотеки, ее предмет и форма. 

    2.    Опыт организации систем финансирования жилищного строительства за рубежом.

    Вопросы для обсуждения

    1.    Опыт развития систем ипотечного кредитования в дореволюционной России.

    2.    Развитие ипотечного кредитования в современной России. 

    3.    Влияние экономического кризиса на рынок ипотечного кредитования.

    Индивидуальное задание

    1.    Составить схему развития ипотеки в России

    2.    Составить сравнительную таблицу развития российского и зарубежного рынка ипотеки

    Темы выступлений

    1.    Перспективы развития ссудо-сберегательных касс в РФ. 

    2.    Предпосылки для формирования спроса на ипотечные кредиты


    • Тема 2. Финансовые расчеты

      • Тема 3. Основные продукты на рынке ипотечного кредитования

        Вопросы для самопроверки

        1.         Ипотечное кредитования на первичном рынке. 

        2.         Ипотечное кредитование на вторичном рынке.

        3.         Рефинансирование ипотечных кредитов.

          Вопросы для обсуждения

        1.         Кредитование под залог существующего жилья.

        2.         Кредитование на строительство коттеджей.

        Индивидуальное задание

        1.        Особенности земли как товара.

        2.        Земля как товар.

        3.        Стоимость и цена земли.

        4.        Рыночная стоимость земельного участка.

        5.        Методы оценки земли: прямого сравнительного анализа продаж, соотнесения (переноса), развития (освоения) и капитализации дохода.

        Темы выступлений

        1.         Коммерческая ипотека.

        2.         Иные формы ипотечного кредита.


        • Тема 4. Условия получения кредита. Кредитная политика в сфере ипотечного кредитования

          Вопросы для самопроверки

          1.    Кредитная политика банка как основной документ, регулирующий кредитный анализ в сфере ипотечного кредитования.

          2.     Основные требования к заемщику.

          Вопросы для обсуждения

          1.    Оценка и страхования объекта.  

          2.    Регистрация закладной в ФРС.

          3.    Перевод ипотечного кредита из категории необеспеченного в категорию обеспеченного при окончании строительств объекта

          Индивидуальное задание

          1.    Способы подтверждения дохода заемщиком.

          2.    Первоначальный взнос. 

          Темы выступлений

          1.     Основные принципы структурирования рынка недвижимости.

          2.     Первичный и вторичный рынок недвижимости и их взаимодействие.

          3.     Рынок капиталов и товаров на рынке недвижимости.

          4.     Сравнительный анализ типов недвижимости.

          5.     Рынки жилой и коммерческой недвижимости.

          6.     Рынок продаж и рынок аренды.

          7.     Риэлтерские и девелоперские структуры.


          • Тема 5. Государство и ипотека

            Вопросы для самопроверки

            1.        АИЖК и его роль в финансировании и реструктуризации ипотечного кредитования. 

            2.        Региональный опыт создания систем ипотечного кредитования.

            3.        Роль государства в снижении долгового бремени граждан и негативного влияния роста просроченной задолженности на кредитные организации. 

             Вопросы для обсуждения

            1.        Возврат налога на доходы физических лиц с сумм, уплаченных на покупку жилья.

            2.        Федеральная программа ипотечного кредитования молодых семей.

            Индивидуальное задание

            1.        Основные виды сделок с недвижимостью: аренда (субаренда), залог (ипотека) недвижимости, наследование, дарение, мена, доверительное управление имущество, безвозмездное пользование имуществом, страхование, купля-продажа.

            Темы выступлений

            2.        Ценообразующие факторы на рынке жилья.

            3.        Методика оценки жилья.


            • Тема 6. Законодательные акты, регулирующие ипотечное кредитование

              Вопросы для самопроверки

              1.        Федеральные законы.

              2.        Инструкции и положений ЦБ РФ. 

              3.        Кредитный договор и договор ипотеки

               Вопросы для обсуждения

              1.    Поясните термин «федеральный закон».

              2.    За какой риск вознаграждается инвестор?

              3.  Как выглядит графическое отображение характеристической линии рынка капитала?

              4. Какова структура эффективных портфелей индивидуальных инвесторов (вывод из портфельной теории Шарпа)?

              Индивидуальное задание

              1.     Структура доходного метода.

              2.    Основополагающие принципы доходного метода.

              3.    Ставки капитализации, дисконтирования.

              4.    Условия арендных отношений.

              Темы выступлений

              1.    Реконструированный отчет о доходах и расходах.

              2.    Метод прямой капитализации.

              3.     Оценка с применением техники остатка. Второй метод капитализации.


              • Тема 7. Жилищное строительство в РФ

                Вопросы для самопроверки

                1.    Жилищное строительство как фактор экономического роста.

                2.    Зарубежный опыт государственной поддержки строительства жилья.

                3.    Федеральные программы привлечения инвестиций в жилищное строительство.

                4.    Долевое строительство. 

                Вопросы для обсуждения

                1.    Способы расчета и внесения поправок.

                2.    Заключительный вывод о вероятной цене объекта методом прямого анализа сопоставимых продаж.

                Индивидуальное задание

                1.    Суть, содержание и укрупненный алгоритм метода прямого сравнительного анализа продаж.

                2.    Рынки недвижимости и их сегментирование.

                3.    Объект и его аналоги.

                Темы выступлений

                1.    Влияние доступности жилья на формирование спроса на ипотечные кредиты.

                2.    Государственные программы по выкупу социального жилья.